13 yıl boyunca ABD'de yaşayan eski bankacı nasıl yakalandı? Yedi müşterinin hesaplarında hangi işlemler yapıldı? Boston'daki duruşmada petrol sektöründeki hangi bağlantıdan söz etti? 2009-2011 dönemine uzanan 1,8 milyon dolarlık dosya, Türkiye'den ayrıldığı tarih, kırmızı bülten süreci ve iade davasındaki dikkat çeken savunma yeniden gündemde.
13 yıl sonra ABD'de yakalanan Derya Dikici kim, DenizBank'ta ne yaptı, 1,8 milyon dolarlık zimmet olayı ne, ABD'de ne itiraf etti?
Derya Dikici, evlendikten sonraki adıyla Derya Dikici Terzioğlu, DenizBank'ın eski portföy yöneticilerinden biri. İstanbul Güneşli Şubesi'nde görev yaptığı dönemde müşteri hesaplarındaki yaklaşık 1,8 milyon dolarlık usulsüz işlemlerle suçlanan Dikici, soruşturmanın başlamasının ardından 12 Temmuz 2011'de ABD'ye gitti. Yıllarca burada yaşayan eski bankacı, Nisan 2024'te Boston'da federal ajanlar tarafından yakalandı. Türkiye'nin iade talebi kapsamında görülen son duruşmada ise işlemleri kendi isteğiyle gerçekleştirmediğini savunarak kendisine baskı yapıldığını ileri sürdü.
Derya Dikici kimdir?
Derya Dikici, DenizBank'ın İstanbul'daki Güneşli Şubesi'nde portföy yöneticisi olarak görev yaptı. Bankacılık kariyeri sırasında müşteri hesaplarını yönetme yetkisine sahip olan Dikici'nin adı, banka içerisinde yapılan incelemelerin ardından 2011 yılında gündeme geldi.
Banka müfettişlerinin geçmiş işlemleri incelemesi sırasında Dikici'nin yönettiği bazı müşteri hesaplarında dikkat çeken hareketler belirlendi. 2009 ile 2011 arasındaki işlemler daha sonra adli sürecin temelini oluşturdu.
DenizBank'taki 1,8 milyon dolarlık olay ne?
Dosyadaki suçlamalara göre Dikici'nin görev yaptığı dönemde müşterilerin bilgisi ve onayı dışında çeşitli banka işlemleri gerçekleştirildi. Haberlerde bu işlemlerin toplam büyüklüğü yaklaşık 1,8 milyon dolar olarak aktarılıyor.
ABD'deki iade dosyasında da müşteri hesapları üzerinden gerçekleştirildiği belirtilen işlemler ayrıntılı biçimde anlatılıyor. Dosyadaki örneklerden birinde, Temmuz 2011'de bir müşterinin hesabından yapılan yüksek riskli işlemlerde 275 bin dolar zarar oluştuğu, bu zararın kapatılması amacıyla başka bir müşterinin hesabından net 278 bin dolar aktarıldığı ileri sürülüyor.
Müşterilerin hesaplarında ne yapıldığı iddia edildi?
Banka incelemesinde müşteri hesaplarından başka hesaplara para aktarıldığı ve yüksek riskli finansal işlemler gerçekleştirildiği iddiaları yer aldı. ABD'deki federal dosyada, Dikici'nin bazı müşterilerin hesap bildirimlerini almaktan vazgeçtiğini bankanın özel bankacılık birimine bildirdiği de ileri sürüldü.
Türkiye'de hazırlanan iddianamede Dikici'nin yanı sıra para hareketleriyle bağlantılı olduğu belirtilen başka isimler de dosyada yer aldı. Dikici hakkında “nitelikli zimmet” suçlaması kapsamında dava süreci başlatıldı.
Derya Dikici neden ABD'ye gitti?
Derya Dikici, 12 Temmuz 2011 tarihinde işe gitmedi ve aynı gün Türkiye'den ayrılarak ABD'ye gitti. ABD'deki resmi iade dosyasında Dikici'nin babasının banka müfettişlerine verdiği bilgide, kızının nişanlısı Aykut Terzioğlu'nun yanına Boston'a gittiğinin aktarıldığı görülüyor.
Dikici daha sonra ABD'de evlendi ve Terzioğlu soyadını kullanmaya başladı. Türkiye'deki adli süreç devam ederken hakkında yakalama kararı çıkarıldı ve iadesi için girişimlerde bulunuldu.
Derya Dikici ABD'de nasıl yakalandı?
Dikici yaklaşık 13 yıl boyunca ABD'de yaşadı. Hakkındaki yakalama ve iade sürecinin ardından Nisan 2024'te Massachusetts'te ABD federal görevlileri tarafından yakalandı.
Türkiye'nin Washington Büyükelçiliği aracılığıyla yapılan iade başvurusu sonrasında Dikici'nin Türkiye'ye gönderilip gönderilmeyeceğine ilişkin hukuki süreç ABD'de devam etti.
Derya Dikici ABD'de ne söyledi?
Dikici'nin Ekim 2026'daki duruşmada yaptığı savunma dosyayı yeniden gündeme taşıdı. Eski bankacı, müşteri hesaplarındaki işlemleri kendi iradesiyle gerçekleştirmediğini savundu ve petrol sektöründe faaliyet gösteren bir aileden baskı gördüğünü ileri sürdü.
Dikici, işlemlerin O.A. olarak belirtilen kişinin baskısı ve yönlendirmesiyle gerçekleştirildiğini iddia etti. Söz konusu aile üyelerinin organize suç bağlantıları bulunduğunu ileri süren Dikici, kendisinin de bu süreçte ölümle tehdit edildiğini savundu.
Paraların nereye gönderildiği iddia edildi?
Banka incelemelerine ilişkin haberlere göre para hareketlerinin bir bölümünde O.A. tarafından yönetildiği belirtilen aileyle bağlantılı hesaplar öne çıktı. Baba N.A. ve anne H.A.'ya ait farklı hesaplara para aktarıldığı tespitinin soruşturma dosyasına girdiği aktarıldı.
Dikici ise ABD'deki savunmasında bu işlemlerin kendi kişisel çıkarı için yapılmadığını öne sürdü. Parayı kendi isteğiyle zimmetine geçirdiği yönündeki suçlamayı reddederek işlemleri baskı altında gerçekleştirdiğini savundu.
Derya Dikici neden kaçtığını söyledi?
Dikici'nin ABD'deki savunmasının en dikkat çeken bölümlerinden biri Türkiye'den ayrılma nedenine ilişkin açıklaması oldu. Dikici, can güvenliğinin tehlikede olduğunu ve ölüm tehdidi aldığını ileri sürerek ABD'ye gitmesinin nedenini buna bağladı.
Böylece 2009-2011 dönemindeki banka işlemleriyle başlayan Derya Dikici dosyası, 2011'de Türkiye'den ayrılması, 2024'te ABD'de yakalanması ve 2026'daki iade duruşmasında yaptığı açıklamalarla yeniden gündeme taşındı. ABD'deki süreçte Dikici'nin Türkiye'ye iadesine ilişkin hukuki değerlendirmeler devam ediyor.
