Resmi Gazete'de yayımlanarak yasal zemin kazanan yeni tebliğ, Türkiye'de işlem yapmak isteyen ancak Türk vatandaşı olmayan kişilerin uzaktan kimlik doğrulama süreçlerini yepyeni ve son derece katı standartlara bağlıyor.
Çipli Pasaport ve Özel Eğitimli Personelle Görüntülü Görüşme Şartı
Yeni yönetmelik kapsamında, yabancı müşterilerin dijital ortamda kimlik tespitlerinin yapılabilmesi için Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarını tam olarak karşılayan ve yakın alan iletişimi (NFC) barındıran pasaportlar kullanılması zorunlu kılındı. Bu kritik işlemler, sadece bu alanda özel eğitim almış yetkili personeller tarafından görüntülü konuşma sistemleri üzerinden gerçekleştirilecek. Pasaportun içindeki elektronik yonga bilgileri ile fiziki belgedeki veriler sistem üzerinden eşleştirilecek. Eşleşmede en ufak bir hata çıkması veya doğrulamanın başarısız olması halinde hiçbir şekilde finansal iş ilişkisi başlatılamayacak. Görüşme esnasında kişinin ve belgesinin anlık görüntüleri de kayıt altına alınacak.
Adres Teyidi Olmadan Nakit Çekimi ve Para Gönderimi Kesinlikle Yasak
Dijital müşteri kabul sürecinin en önemli ayağını ise adres doğrulama adımı oluşturuyor. Yabancı müşterilerin beyan ettikleri yerleşim yeri bilgileri; adlarına kayıtlı üç aydan eski olmayan elektrik, su veya doğalgaz gibi resmi abonelik faturaları, devlet kurumlarından alınmış evraklar ya da kişinin ülkesindeki resmi açık kaynaklar üzerinden teyit edilecek. Bu zorunlu adres teyit işlemi en geç üç ay içinde tamamlanmak zorunda. Eğer adres resmi belgelerle kanıtlanamazsa, kişinin hesabından para transferi yapmasına veya nakit çekmesine kesinlikle izin verilmeyecek.
Kapalı Devre Transfer Sistemi ve MASAK'a Düzenli İstatistik Raporlaması
Kurumlar, riskli olarak kategorize ettikleri ülkelerin vatandaşlarını dijital yollarla sisteme asla dahil etmeyecek. Hesap açılışlarında kimliğin teyit edilmesi için müşterinin yurt içi veya yurt dışındaki kendi adına kayıtlı bir hesaptan sisteme ilk para transferini yapması şart koşuluyor. İşlemler sadece kişinin kendi adına açılmış yurt dışı hesapları arasında yapılabilecek; üçüncü şahıslara çıkış yapılamayacak. Müşterinin ilerleyen süreçte Türk vatandaşlığına geçmesi veya Türkiye'de vergi mükellefi olması durumunda, yeni kimlik ve vergi numaraları hızla dijital sisteme entegre edilecek. Uygulanan tüm bu prosedürler ve müşteri kabul istatistikleri, her üç ayda bir düzenli raporlar halinde MASAK'a iletilecek.