Kriz sırasında bankacılık sektörünün aldığı önlemler sonucu sahtecilik ve dolandırıcılık suçlarının azaldığı ancak eski hilelerin hala geçerli olduğu belirtilirken, bankacılık dilinde "kiting" ve ""phishing" denen sahtekarlıkların en çok kullanılan yöntemler olarak kullanıldığı vurgulandı.
Kurumsal iş zekası ve analitik yazılımlar alanında faaliyet gösteren SAS‘ın Orta Doğu Bölgesi Risk Bölüm Başkanı Klaus Kristensen, kriz dönemlerinde her türlü kaybı minimize etmek gerektiği için özellikle bankalarda kara para aklama ve sahtecilik konularında daha fazla ciddiyet ve titizlik gördüklerini belirterek, şu anda ABD‘de sahteciliğe karşı başkanlık düzeyinde önlemler alındığına dikkati çekti.
Klaus Kristensen, her şey iyi giderken insanların sahteciliğin farkına varmadığını, ancak krizin olduğu dönemlerde sahteciliğin, suistimalin ve kara para aklamanın daha çok izinin sürüldüğünü ve su yüzüne çıkartıldığını bildirdi.
Eski dolandırıcılık hileleri halen geçerli
Kristensen, özellikle Amerika‘da, kurumsal sahtekarlıkta ve sahtekarlık amacıyla açılan hesaplarda artış trendi gördüklerini dile getirerek, günümüzün yaygın dolandırıcılık yollarını şöyle anlattı: "Suistimal ve sahtekarlık, finans kurumları için her zaman uğraşılması gereken sorunların başında geliyor. Eski dolandırıcılık hileleri halen bankaların üstesinden gelmeleri gereken sorunlar. ‘phishing‘ denen ve güvenilir kurum ya da kuruluşların kimliğine bürünerek kullanıcı adı, kredi kartı numarası, şifre gibi kişisel bilgileri çalmayı amaçlayan elektronik sahteciliği, ‘kiting‘ olarak bilinen ve bankalardaki operasyonel sistemlerin yavaşlığından yararlanarak bakiyeyi aşan veya karşılıksız çekler yazarak haksız gelir elde etme sahtekarlığı ve bir banka müşterisinin kişisel bilgilerine ulaşıp, bunları kullanarak bankadaki adres, telefon gibi bilgilerinin değiştirilmesi gibi faaliyetler, günümüzün en yaygın sahtekarlıkları. Kurum içi saldırılar ve ATM, market, restoran gibi kredi kartı kullanılan yerlerde kartın kendisini kopyalayan veya kart bilgilerini alan dolandırıcıların sayısı da her geçen gün artıyor."
